Agente de negociação de opções mais baratas

Os melhores corretores de ações on-line baratos.

Última atualização em 13 de outubro de 2017.

O melhor corretor de ações on-line barato oferece uma variedade de opções de investimento a baixo custo. Nós comparamos tarifas, mínimos de contas e outras estatísticas das contas de corretagem mais competitivas para encontrar quais as diferentes prioridades de investimento. Enquanto a maioria dos corretores on-line marcou seus custos, encontramos três que se elevam ao topo.

Para quem simplesmente começa a investir, Ally não exige nenhum investimento mínimo para iniciar uma conta e oferece algumas das taxas de negociação mais baixas. Sua plataforma on-line só é transferida entre dispositivos com facilidade, tornando mais fácil e barato para os investidores configurar uma conta.

A única corretora de nossas três principais seleções que opera sucursais de tijolos e argamassa, esta instituição financeira manteve ofertas de inúmeras ferramentas e plataformas úteis, além de oferecer recursos tradicionais para ajuda pessoal.

Esta plataforma de negociação de baixo custo e alta conta oferece taxas surpreendentemente baixas se você atender aos requisitos de saldo e atividade da conta. Mas os investidores novatos não encontrarão os mesmos benefícios, ou a mesma simplicidade oferecida por nossas outras escolhas.

Os melhores corretores de ações on-line baratos.

Melhor para novos investidores.

Melhor para investidores ativos.

Se você é novo no mercado de ações ou um investidor experiente, escolher uma corretora com gastos indiretos baixos é uma decisão financeira inteligente: gastar menos dinheiro em taxas significa que seus investimentos têm mais espaço para crescer. E, embora as plataformas de negociação baratas possam não oferecer o mesmo nível de conselhos ou pesquisas de mercado como uma empresa tradicional, você ainda pode encontrar muitas ferramentas para tomar decisões comerciais mais inteligentes e rápidas.

Se você é um recém-chegado relativo ao mercado de ações, você deve procurar uma conta com baixos custos, muitos recursos educacionais e, o que é importante, um mínimo de contas. Suas melhores apostas são Ally Invest e Charles Schwab. Essas duas corretoras compartilham muitos pontos de preço, e a maioria das diferenças entre eles são trade-offs. Exemplo: Ally fornece acesso a quase o dobro de fundos mútuos (cerca de 10 000 vs. 5,000) e cobra uma comissão de fundos mútuos muito menor (cerca de US $ 9 versus US $ 75 de Schwab). Entretanto, nenhuma corretora pode comparar com Charles Schwab para fundos negociados em bolsa (ETFs): mais de 200 comissões livres de comissão. Por outro lado, a Ally não oferece nenhum ETF de comissão zero.

Com essas diferenças em mente, preferimos o Ally Invest para novos investidores devido ao seu mínimo de $ 0 para iniciar uma conta de corretagem e porque oferece negociação virtual. Com a negociação virtual, você pode testar estratégias antes de colocar seu próprio dinheiro na mistura. Charles Schwab não oferece qualquer equivalente, e tem um mínimo de $ 1,000. Ally também oferece a opção de tentar a mão com trades individuais ou abrir um portfólio gerenciado com um pouco mais de orientação especializada, embora as carteiras gerenciadas exigem um mínimo de US $ 2.500.

Charles Schwab manteve mais uma sensação de corretagem clássica através de sua presença em pessoa (você pode agendar uma consulta gratuita com um consultor financeiro), bem como seus mínimos de conta mais tradicionais. E enquanto Ally restringe sua tecnologia comercial às plataformas online, Charles Schwab oferece aos clientes uma opção de desktop avançada: StreetSmart Edge. A reivindicação da StreetSmart para a fama: tornando sua plataforma mais intuitiva e conveniente, com base nos comentários dos usuários sobre a tecnologia comercial complicada.

Para uma negociação mais ativa, um maior saldo da conta é igual para o curso. Com Interactive Brokers, você precisará de US $ 10.000 para iniciar uma conta, mas uma vez que você faz, suas outras demandas financeiras são incrivelmente pequenas. Aproveite o preço super baixo por comércio ($ 1), bem como taxas de margem extremamente baixas (seu suporte de juros mais alto ainda cobra menos de 3%). Ele também oferece a escolha de preços fixos ou diferenciados, dando aos investidores a oportunidade de escolher o que faz mais sentido financeiro para eles - as estruturas em camadas normalmente irão beneficiar os comerciantes de alto volume.

Como encontramos os melhores corretores de ações on-line baratos.

Suas metas financeiras e seu estilo de investimento pessoal serão os dois maiores fatores na escolha da corretora certa para você. Nós buscamos encontrar os pontos fortes e fracos das corretoras mais baratas que pudemos encontrar, mas você ainda terá que decidir qual oferece a combinação certa de poupança e serviços para suas necessidades.

Nós consideramos sete corretrizes no total: Ally Invest, E * trade, Fidelity, Interactive Brokers, Charles Schwab, Merrill Edge e T. D. Ameritrade, todas as principais corretoras que fizeram um nome para si oferecendo taxas excepcionalmente baixas. Esta não era uma lista abrangente - nos concentramos em nomes importantes e jogadores mais novos que estavam fazendo mais para interromper o espaço. Para encontrar o melhor entre eles, investigamos suas plataformas e comparamos impressões finas para ver como eles se acumulam em taxas, recursos de aprendizagem e tecnologia de negociação.

Baseamos principalmente nossa seleção nas taxas e restrições associadas à conta de corretagem de cada empresa. Alguns dos mais importantes: mínimo de conta, taxa mínima de conta, comissão de comércio auxiliada por corretores, taxa de atividade mensal, preço por comércio e preço por ação. Embora a diferença numérica entre as taxas de duas corretoras possa parecer pequena - um extra de US $ 2 por negociação ou uma queda de 2% nas taxas de margem - esses dólares e porcentagens ainda podem comer em seu investimento. Nós procuramos corretores que mantiveram taxas e comissões tão baixas quanto possível.

Ofertas especiais para abrir uma conta de corretagem podem incluir um número definido de negócios gratuitos ou mesmo bônus em dinheiro para investir acima de um determinado valor. Leia as letras finas para ter certeza de que esses benefícios iniciais superam os custos posteriores, e se essas novas vantagens de clientes se alinham com suas práticas de investimento. Em outras palavras, não seja seduzido na escolha de um corretor oferecendo ofertas de produtos de investimento que você não entende ou não está pronto para usar. Uma vez que as ofertas especiais são, por definição, de curto prazo, nos concentramos no preço da conta definida. A longo prazo, essas são as economias que afetarão seus objetivos financeiros.

O que procuramos.

Para o investidor novato que quer começar pequeno e gastar pequeno, buscamos contas com um saldo mínimo baixo (o valor que você precisa manter em sua conta o tempo todo), não há regras mínimas de atividade e tantas taxas de $ 0 que possível. Nós também queríamos opções de baixo custo para negociação auto-dirigida e investir em um portfólio gerenciado, permitindo que você faça sua primeira incursão no mercado como hands-on ou hands-off como quiser.

Mas também não queremos negligenciar os investidores experientes. Para os investidores que tiveram tempo para que os investimentos cresçam, um saldo mínimo baixo provavelmente não é uma preocupação. Mas colocar mais dinheiro não deve aumentar suas tarifas de forma proporcional. Nós procuramos corretoras que mantinham taxas baixas para contas maiores - ou, melhor ainda, ofereciam mais descontos para atividades freqüentes. Também estávamos interessados ​​em ver um conjunto completo de opções de ativos, incluindo veículos avançados de investimento como o forex e os futuros.

Para qualquer tipo de investidor, uma plataforma de investimento superior oferece uma variedade de recursos de pesquisa e aprendizagem, opções de negociação flexíveis e uma interface utilizável compatível com a maioria dos dispositivos.

O que encontramos.

Encontramos muitas semelhanças entre as diferentes corretoras: aproximadamente a metade tinha a mesma taxa de US $ 4,95 por troca, com a maior parte do resto cobrando US $ 6,95. Todas as nossas principais picaretas cobram US $ 4,95 por troca, com exceção da taxa $ 1 da Interactive Brokers. Três dos nossos sete finalistas não tiveram nenhum mínimo de conta, e Charles Schwab renunciará ao seu mínimo de US $ 1.000 com um depósito direto mensal de US $ 100.

Ameritrade e Merrill Edge perderam para Ally por ter maiores taxas de permuta, apesar de não terem mínimos de conta. Charles Schwab e Fidelity cobram US $ 4,95 por comércio e têm locais físicos e centros de aprendizagem para investidores. Mas nós demos a Schwab a vantagem para o menor mínimo de sua conta ($ 0- $ 1,000 vs. $ 2,500) e as revisões de sua plataforma de desktop.

E * O comércio perdeu pontos por um mínimo de contas altas ($ 5,000) e altas taxas por troca (US $ 6,95), representando o pior dos dois mundos. Para os investidores que tiveram muito para depositar em uma conta, nós preferimos o $ 1 de Interactive Brokers por taxa de comércio. Mesmo com a taxa de $ 0,005 por ação da Interactive Brokers, um comerciante teria que comprar ou vender mais de 1.000 ações ao mesmo tempo para exceder as taxas de E * Trade.

Veja como nossas melhores escolhas estão empilhadas em algumas dessas áreas-chave:

* Renunciou com depósito direto mensal de US $ 100.

Nossas escolhas para os melhores corretores de ações on-line baratos.

Melhor para novos investidores.

Ally Invest Uma corretora em linha limpa e acessível que fornece investidores iniciantes com uma plataforma simples e sem mínimos de investimento.

Como a Ally Invest não mantém filiais de tijolo e argamassa ou opera campanhas publicitárias, é relativamente desconhecida fora do mundo comercial. Apesar de seu status privilegiado, Ally faz melhor do que a maioria das corretoras on-line ao tornar o investimento acessível aos recém-chegados. A verdadeira tapete de boas vindas na frente da porta de Ally: algumas das tarifas mais baratas da indústria.

Com um mínimo de $ 0 para contas de corretagem independentes, praticamente qualquer pessoa pode começar a investir com Ally. Mas só porque torna o investimento acessível para iniciantes não significa que não seja uma empresa expansiva; Há muitas ferramentas e oportunidades para expandir seus horizontes de investimento. A Ally oferece todos os mesmos veículos de investimento maiores que outras corretoras - ações, opções, ETFs, títulos, fundos mútuos, divisas, futuros -, bem como uma série de contas que se enquadram em um portfólio gerenciado.

Essas carteiras são compostas exclusivamente por ETFs - pacotes de investimento que comercializam no mercado aberto como ações. Eles oferecem uma diversificação similar aos fundos de investimento, mas geralmente carregam despesas mais baixas. Uma pequena porcentagem de seu investimento total normalmente é mantida em dinheiro, mas o valor exato variará de acordo com sua tolerância de risco descrita.

Além de pequenas taxas para a realização dos próprios ETFs, a Ally cobra uma taxa de aconselhamento de 0,3%. Essa é uma porcentagem muito média da estrada em comparação com outras corretoras de serviços completos, mas ligeiramente superior às empresas que oferecem apenas carteiras gerenciadas. Discutimos essas empresas robo-adviser no final da revisão.

No primeiro semestre de 2017, a TradeKing fez a mudança para a Ally Financial, tornando-se oficialmente Ally Invest. A transformação das contas do TradeKing não foi totalmente perfeita, mas hoje elas funcionam normalmente. Além disso, a fusão criou uma plataforma de negociação mais forte que melhorou a funcionalidade dos dois sistemas originais, reforçando as ferramentas e a tecnologia.

Ally possui um site esteticamente agradável e facilmente navegável, mas enterra muitos dos dados difíceis que nós desejávamos. Nas páginas fáceis de alcançar, explore hiperlinks finos prometendo "Mais detalhes" para encontrar informações consolidadas sobre tarifas, veículos de investimento e tipos de contas. Esta escassez de informações iniciais transporta seu leve toque na educação e na pesquisa. Embora a obtenção de mais recursos internos melhore a experiência global do cliente, muitas informações podem ser encontradas em outros lugares na internet. Um par de bons recursos? Investopedia e The Simple Dollar.

Melhores recursos.

Charles Schwab Esta antiga corretora de guarda manteve a onda de tecnologia comercial, ao mesmo tempo em que oferece muitos apoios e recursos de assessoria.

Quase todas as taxas básicas cobradas por Charles Schwab vão de um lado para o outro com Ally. O preço entre os dois salta em certas instâncias - os negócios com corretoras aumentam US $ 5 e as comissões de fundos mútuos aumentam quase US $ 70 - e enquanto Ally deixa os investidores iniciarem uma conta de corretagem com qualquer montante, Charles Schwab exige US $ 1.000 para começar. No entanto, a amplitude de ferramentas e recursos disponíveis com Charles Schwab faz muito para justificar a despesa extra.

Schwab coloca informações detalhadas sobre suas contas e produtos frente e centro. Além disso, acessa facilmente informações de produtos e uma educação de investimento mais ampla através do centro de aprendizado. E enquanto Ally Invest torna difícil rastrear pistas de latão em nome de uma interface de usuário amigável, Schwab o atinge com toda sua reserva de conselhos e novidades. Não só a empresa fornece acesso a pesquisas independentes, mas também publica pesquisas internas relevantes.

Pesquisas e classificações também vivem dentro da plataforma de negociação de desktop Charles Schwab, a StreetSmart Edge, a atualização da plataforma emblemática da Schwab StreetSmart. Se você precisa de configurações personalizadas e recursos avançados, o StreetSmart Edge fornece ambos em espadas. Você só precisará aprender a usá-lo. Para negociação simplificada e visão de mercado em qualquer lugar, há também uma plataforma baseada na web, Trade Source. Os investidores que são novos no jogo podem achar a opção baseada na web mais acessível.

Como Ally, Charles Schwab oferece uma opção de portfólio gerenciado, portfólio inteligente, disponível para uma grande quantidade de tipos de contas gerenciadas. Ao contrário de Ally, para não mencionar todas as outras contas gerenciadas que analisamos, não cobra taxas de aconselhamento. Em vez disso, Schwab ganha dinheiro ao deter alguns dos ativos subjacentes das contas. As únicas taxas associadas à conta provêm dos investimentos, e enquanto essa porcentagem aumenta para um montante substancial (de 0,07% para 0,21% como compilações de risco), ainda é menor do que a maioria. O mínimo de conta de $ 5,000 para contas da Carteira Inteligente é, no entanto, maior que o de Ally.

Ainda assim, se a segurança de investir com um nome sólido nas finanças agrada a você, Charles Schwab oferece muito pelo seu dinheiro. E Charles Schwab está encontrando ainda mais maneiras de fazer você se sentir seguro investindo seu dinheiro com eles. Os consultores financeiros automatizados são a onda do futuro, mas muitas pessoas não se sentem confortáveis ​​colocando as economias de suas vidas nas mãos digitais de um computador. Charles Schwab desenvolveu uma solução de meio e meio: um serviço híbrido, Intelligent Advisory coloca profissionais financeiros e algoritmos financeiros para trabalhar. Uma pequena solução agradável, desde que você tenha US $ 25 mil para descer.

Charles Schwab oferece um conjunto de serviços de luxo, mas dependendo da conta que você escolher, você não precisa investir uma quantidade correspondentemente enorme. Optar por uma conta de corretagem independente dá-lhe acesso aos recursos de uma corretora tradicional e de serviço completo, sem desistir de uma quantia tradicional.

Melhor para investidores ativos.

Interactive Brokers Uma escolha superior para comerciantes experientes, esta corretora possui uma linha completa de produtos de investimento, além de tecnologia de negociação profissional.

Escolher uma empresa com uma variedade de produtos de investimento é importante se você planeja negociar mais do que apenas ações. As três das nossas empresas favoritas oferecem ações, títulos, fundos mútuos, ETFs e negociação de opções. Mas se você estiver particularmente interessado em investimentos mais avançados, como opções, o Interactive Brokers é o caminho a seguir. A empresa também tem taxas de juros incrivelmente baixas para negociação de margem: com um limite superior de 2,66%, as taxas do IB são cerca de um terço do que é cobrado por todas as outras corretoras que analisamos. Para negociação pura e preços competitivos, nenhuma outra corretora se aproxima.

A estrutura da conta Interactive Broker recompensa o investidor ativo. Na verdade, os dois elementos que tornam o IB um pouco difícil para os novos investidores tornam a ferramenta perfeita para os experientes: uma vez que você conhece o saldo da balança mínima - $ 10.000 - o resto das exigências do IB em sua carteira são leves. E a taxa de atividade mensal relativamente alta de US $ 10 é cobrada apenas se suas negociações não acumulam pelo menos US $ 10 em comissões. Com a pequena $ 1 por taxa de troca, isso significa que você precisará fazer dez negócios por mês ou pagar a diferença, p. seis negociações irão deixá-lo com uma taxa de atividade de US $ 4.

Se você é um investidor experiente que também tem menos de 25 anos, você pode abrir uma conta do Interactive Broker com um saldo mínimo reduzido - o depósito exigido é de apenas US $ 3.000 - e a taxa mensal supera para US $ 3. Para um IRA, o depósito mínimo é de US $ 5.000.

No entanto, não gostamos de tudo o que vimos sobre Interactive Brokers. De volta em 2018-2018, a empresa foi multada por várias violações relacionadas à gestão de fundos do mercado de futuros. O resultado foi um par de multas no valor de US $ 925.000. Como as multas ocorreram há vários anos, e porque a negociação de futuros é uma área de investimento de nicho razoável em comparação com ações e fundos, não achamos que isso seja suficiente para cancelar o valor geral dos Interativos Brokers. No entanto, se você está planejando fazer uma quantidade substancial de negociação de futuros, esteja ciente desta marca em seus registros.

A plataforma incrivelmente rica do Interactive Broker oferece tecnologia de negociação avançada o suficiente para comerciantes de dia profissional. Escolha a partir da plataforma de negociação baseada na Web WebTrader e da plataforma mais avançada e transferível, Trader Workstation. Ambos estão incluídos para clientes Interactive Brokers sem custo adicional. Comerciantes sérios gravitarão os recursos mais detalhados da Trader Workstation.

Trader Workstation também vem com uma curva de aprendizado íngreme. A navegação está longe de ser intuitiva, pois as ferramentas estão localizadas em seções discretas. No entanto, também é personalizável, permitindo que você agrupe os recursos que você faz uso freqüente e ocultar os que você não faz. A interface, como o resto de uma conta IB, só beneficia os comerciantes experientes. No entanto, o IB reconheceu a lacuna de aprendizagem. Para complementar as ferramentas educacionais na Traders 'University, o IB introduziu uma biblioteca de layout (escolha de configurações pré-fabricadas e modelos para diferentes estratégias de negociação), bem como um assistente de AI. IBot pode responder perguntas de inglês simples, mas, como qualquer outro auxiliar ativado por voz de Siri para Alexa, tem seus limites.

Você sabia?

A paisagem do investimento online está mudando.

As instituições financeiras passaram por muitas dores de crescimento milenar. O ato culminante: várias empresas que canibalizam várias outras no ano passado. Para os investidores diários, essas aquisições têm pouco impacto. Por exemplo, T. D. Ameritrade engoliu a Scottrade, mas as contas da Scottrade devem ser transformadas indoloramente nas contas da Ameritrade no primeiro trimestre de 2018, na medida em que a Scottrade ainda está matriculando novos clientes. A mudança mais importante é o movimento longe das corretoras tradicionais e as opções de investimento cada vez mais automatizadas. Digite robo-assessores.

Existe um aplicativo para isso.

As plataformas de negociação baratas estabelecidas pelo comércio Scottrade e E * facilitam o investimento ao reduzir ou eliminar taxas que tornam as empresas de corretagem tradicionais elite. Eles também apelam para uma geração mais jovem de investidores.

Eles não são, no entanto, o mais novo filho rico no bloco. Uma série de aplicativos de investimento robo-advisor se materializaram nos últimos cinco anos, com marketing e funcionalidade voltada para uma geração que tenha um emprego (yay!) E algum dinheiro (yay!), Mas não sabe como "adulto". O investimento incessante oferecido pelo recurso Wealthsimple, Wealthfront e Betterment atrai para um demográfico usado para serviços automatizados. Basta ligar o seu período de tempo e tolerância ao risco e um algoritmo leva-lo a partir daí. O slogan de Wealthsimple diz tudo: "Investir no piloto automático".

Um efeito colateral agradável da AI investindo - taxas ainda mais baixas. Wealthsimple e Betterment permitem que você abra uma conta com US $ 0; Wealthfront pede $ 500. O Wealthsimple cobra uma taxa de aconselhamento anual de 0,5%; Wealthfront e Betterment cobram apenas 0,25%.

Os melhores corretores de ações on-line baratos, Summed Up.

Índice.

Encontramos o melhor de tudo. Como? Começamos com o mundo. Abrimos nossa lista com informações experientes e cortamos qualquer coisa que não atenda aos nossos padrões. Nós ensaiamos a mão os finalistas. Então, nós nomeamos nossas melhores escolhas.

Best Option Brokers.

Quem é o Best Option Broker?

Broker de Opções mais barato.

Melhor Plataforma de Negociação de Opções.

Encontrar o "intermediário de opções mais barato" e encontrar o "corretor de melhores opções" são duas pesquisas totalmente diferentes. Cada grande corretor de ações de desconto on-line que eu sei agora permite que você negocie opções de ações, mas não pense por um minuto que todos os corretores de opções são iguais. Com base em meus mais de 20 anos de negociação de ações e opções de compra e colocação, aqui estão algumas das coisas que você deve considerar antes de preencher seu primeiro aplicativo de corretor de opções on-line e escrever um cheque para financiá-lo.

Reputação do corretor de opções.

Acredite ou não, as firmas de corretores saem do negócio e elas tomarão seu dinheiro com elas. Recentemente, houve várias corretoras (especialmente corretores de divisas, como a MF Global) que de repente fecharam e faltam centenas de milhões de dólares em contas de clientes.

Como com qualquer coisa que você ouve, se parece muito bom para ser verdade, provavelmente é. Antes de abrir uma conta de corretagem de ações e opções, certifique-se de que o corretor tenha estado no negócio por alguns anos e que tenha falado com pessoas que realmente possuem uma conta lá. Se você acha que encontrou o corretor de opções mais barato, mas nunca ouviu falar sobre eles antes e você não conhece ninguém que os use, então fique longe!

Comissão de opções.

Uma vez que você se sinta confortável que a corretora que você está considerando é credível, então veja a estrutura da comissão. Encontrar o corretor de opções mais barato não é tão fácil. Aqui estão alguns truques que os corretores jogam quando você está olhando para suas estruturas de comissão de ações e opções:

Os corretores freqüentemente possuem várias estruturas de comissões diferentes dependendo do tamanho da sua conta e do número de negociações que você fará por mês ou por trimestre. Então, certifique-se de que você está olhando para a estrutura da comissão que corresponde ao tamanho da sua conta ou à frequência de negociação. Alterações de comissões de corretores com base no número de contatos que você negociará com cada pedido, então considere o tamanho de sua negociação. Você estará negociando 2 contratos, 20 contratos ou 200 contratos com cada comércio? Certifique-se de que você está olhando para suas comissões padrão e não apenas as taxas de comissão "introdutórias", pois há muitas ofertas especiais de corretores lá fora e às vezes as ofertas são apenas boas para os primeiros 30 ou 60 dias. Finalmente, quais outras taxas estão lá? Taxas de declaração? Taxas para obter o seu dinheiro? Verifique as taxas de escrita? Certifique-se de conhecer toda a estrutura de tarifas!

Comissões de opções da ETRADE.

Embora essas sejam as taxas de comissão completas das citações de ETrade em seu site, elas são negociáveis. Quanto mais dinheiro você tiver, quanto mais você tiver tido a conta, e quanto mais seu histórico comercial você tiver, mais provável que você consiga uma redução. Liguei recentemente para a ETrade e pedi-lhes que combinassem com outras comissões de corretoras e fizeram dentro de 24 horas. Essas corretoras sabem que é muito caro adquirir um cliente e é muito mais fácil manter um cliente.

Comissões de opções Scottrade.

Comissões de TradeKing.

Facilidade de uso da melhor opção Brokers Platform.

Você pode pensar que comprar opções em uma plataforma é o mesmo que comprar opções em outra plataforma. Portanto, por que você deveria pagar $ 12 para fazer o comércio quando alguém o faria por US $ 7? Existem muitos outros fatores a serem considerados ao abrir essa conta de corretores de opção, além de apenas a comissão.

Eu sou bastante experiente na web e usei muitas plataformas diferentes e confie em mim - todas as opções de intermediários não são as mesmas. Eu fui gravado tantas vezes porque não posso enviar um pedido rapidamente, ou eu perdi preciosos segundos tentando encontrar o símbolo do ticker exato ou a quantidade de contratos que eu possuo. Os preços das opções geralmente se movem tão rapidamente que segundos podem significar uma diferença de um centavo ou mais no preço. E como cada contrato de opção abrange 100 ações, cada centavo custa US $ 10. E, como você costuma negociar 5 ou 10 contratos por vez, alguns segundos podem facilmente custar US $ 50 ou US $ 100! Então, tentar salvar alguns dólares em comissão pode ser penny sábio e bater tolo!

O que eu vejo acontecendo com as plataformas de corretores de opções agora é que alguns são projetados para o negociante de opção iniciante e alguns são projetados para o comerciante de opções experientes. Como você está lendo este artigo, você provavelmente não possui uma conta de corretagem de opções, então continue lendo e abra a melhor conta de corretagem da opção para você.

Acho que eu sei com certeza é que todos os corretores não são os mesmos. Cada empresa de corretagem possui uma plataforma diferente e, portanto, a facilidade de colocar pedidos é diferente. E confie em mim, quando você está apenas começando, é muito frustrante ver um preço de opção que você deseja e quando você coloca o seu negócio, você é preenchido a 10 ou 20 centavos de distância de onde você pensou que estava sendo preenchido. Ou às vezes o seu pedido não é preenchido. A velocidade da execução da ordem é muito importante, uma vez que os preços das opções geralmente se movem rapidamente. Alguns corretores agora oferecem um tempo de preenchimento de pedidos garantido ou o seu comércio é gratuito. Eu gosto quando uma empresa faz as suas promessas como essa - geralmente significa que eles acreditam no seu produto!

Promoção de Marketing atual.

Finalmente, além do preço e facilidade de uso, a outra coisa a considerar antes de abrir uma conta de corretagem de opção é a atual promoção de marketing. Como você gostaria de obter seus primeiros 20 negócios grátis? Gostaria de um bônus de $ 500 em dinheiro apenas para abrir uma conta e colocar alguns negócios? Claro que sim!

Aqui estão os corretores de opções mais populares e suas ofertas promocionais mais recentes:

Etrade - US $ 2.000 mínimo - Livre gratuitamente por 60 dias e obtenha US $ 500 em dinheiro! Scottrade - mínimo de US $ 500 - $ 7 comércios - Sem taxas de conta TD Ameritrade - US $ 2.000 mínimo - Livre gratuitamente por 60 dias e obtenha até US $ 600 CAIXA Obter 100 comissões sem remuneração na OptionsHouse Think or Swim - US $ 2.000 mínimo - Faça o livre comércio por 60 dias e obtenha $ 600 CASH FirstTrade TradeKing.

Minha revisão desses corretores de opções:

ETRADE ou TradeKing são boas plataformas iniciais. As comissões são razoáveis ​​e as execuções da ordem são excelentes. A TradeKing possui ferramentas de negociação de opções especiais da Zecco, por isso é uma ótima plataforma de nível de entrada para o comerciante de opções de início. O ETRADE possui um aplicativo para download para o seu computador desktop que torna o site HTML parecendo antiquado. Experimente o ETRADE PowerTrader; Eu recomendo. A Scottrade pode ter comissões ligeiramente mais baixas do que a ETRADE, mas acho sua plataforma desatualizada, lenta e simplesmente desinteressante. Se você economizar US $ 2 em um negócio é importante para você, ou se você quiser que sua plataforma esteja disponível em chinês, então você pode estar OK com a Scottrade. A comissão é menor do que as plataformas ETRADE e outras maiores, mas isso é sobre tudo o que eu vejo por isso. A plataforma de corretagem TD Ameritrade é simples e fácil de usar e possui excelentes ferramentas de pesquisa. No entanto, eu apenas prefiro a navegação da ETRADE e relatórios mais. Talvez seja porque eu usei a plataforma da ETRADE por mais tempo, mas algo parece acabar com a plataforma TDA. As comissões são semelhantes, mas a ETRADE parece estar à frente da curva, oferecendo também acesso a 6 mercados de ações globais no caso de você querer negociar um estoque canadense, europeu ou asiático. A plataforma ThinkorSwim é, de longe, a melhor plataforma, se você quiser fazer a opção complicada se espalhar ou outras negociações multi-legged. No entanto, se você é um iniciante e está comprando algumas chamadas e coloca, então o ThinkorSwim NÃO é para você, pois você estará completamente confuso com os tipos de pedidos e com todas as informações que lhe são apresentadas.

Aqui estão os 10 principais conceitos de opções que você deve entender antes de fazer seu primeiro comércio real:

Opções de Recursos e Links.

O comércio de opções no Chicago Board of Options Exchange e os preços são reportados pela Autoridade de Relatórios de Preços de Opções (OPRA):

Opções Trading Brokers 2017.

Terça-feira, 21 de fevereiro de 2017.

Opções Trading Best Brokers.

Com base em mais de 100 variáveis ​​diferentes, aqui estão as cinco principais corretoras para negociação de opções.

Opções de negociação.

Ao lado dos comerciantes ativos, não há nenhum cliente mais valioso para um corretor online do que um comerciante de opções. As negociações de opções oferecem margens de lucro muito maiores para corretores do que as ações e, como resultado, a concorrência é feroz ao atrair esses clientes. Este tipo de ambiente de mercado é ótimo para os investidores, porque com uma concorrência saudável vem inovação e preços competitivos.

OptionsHouse não só oferece comissões de opções altamente competitivas, mas também uma plataforma fantástica.

Nosso vencedor novamente este ano, a OptionsHouse (adquirida pela ETRADE em 2018), entende o que é preciso para ter sucesso nesse nicho. OptionsHouse não só oferece comissões de opções altamente competitivas, mas também uma plataforma fantástica. As negociações de opções são um plano de $ 4.95 + $ .50 por contrato. Somente Interactive Brokers oferece melhores preços para negociações de opções.

Ferramentas de troca de opções.

Plataforma sábia, a plataforma baseada na Web da OptionsHouse oferece todas as ferramentas que um comerciante de opções pode querer e as exibe de forma magnífica. A atenção aos detalhes, como a automação ao lado de agrupamentos de spreads personalizados, a varredura sem esforço através da estratégiaSEEK e os dados de risco / recompensa fáceis de entender através do tradeLAB, fazem da OptionsHouse uma experiência verdadeiramente única. A plataforma OptionsHouse é a melhor da indústria.

Mantendo o destaque em plataformas de alta octanagem e ferramentas para comerciantes de opções, o thinkorswim e a TradeStation da TD Ameritrade não podem ser excluídos. O Strategy Roller da thinkorswim permite aos clientes criar regras personalizadas e rolar suas posições de opções existentes automaticamente. O número de configurações e a profundidade de personalização disponíveis são impressionantes, e algo que nós crescemos a esperar de thinkorswim. Para não ser ultrapassado, a ferramenta OptionsStation da TradeStation torna a análise de negociações potenciais uma brisa e até chega até a inclusão de gráficos 3D P & L. No entanto, os investidores observam: não são exigidos os óculos de pipoca e 3D e, enquanto visualmente atraentes, não vimos nenhuma vantagem distinta sobre o gráfico de P & L 2D tradicional.

Se os recursos e funcionalidades únicas são importantes para você, Charles Schwab oferece o tipo de ordem "Limite de caminhada", que "caminhará" seu pedido para tentar obter o preço mais favorável dentro da Melhor Oferta ou Oferta Nacional (NBBO), é realmente impressionante. O corretor também oferece o Idea Hub, que usa varreduras segmentadas para dividir visualmente novas negociações de opções possíveis.

Há muitos corretores excelentes para escolher no mundo do comércio de opções. Em 2017, os investidores devem esperar que seu corretor inclua varredura, análise de P & L, análise de risco e gerenciamento fácil de ordem. A funcionalidade de gerenciamento de posição e a união da experiência juntos são onde plataformas como a OptionsHouse e thinkorswim realmente se destacam e se distinguem. Em última análise, trata-se de preferências pessoais e de prioridades de pesagem, como custo por comércio versus facilidade de uso e seleção de ferramentas.

Resumo dos corretores de opções.

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Top 10 erros ao negociar em opções baratas.

Muitos comerciantes cometem o erro de comprar opções baratas sem entender completamente os riscos. Uma opção barata pode ser definida como "barata" - o preço absoluto é baixo - no entanto, o valor real é muitas vezes negligenciado.

Esses comerciantes estão confundindo uma opção barata com uma opção de baixo preço. Uma "opção de baixo preço" é onde o valor da opção está sendo negociado a um preço menor em relação aos seus fundamentos e, portanto, é considerado subvalorizado, como não é sinônimo do valor real do estoque subjacente que está sendo retratado.

Investir em opções baratas não é o mesmo que investir em ações baratas. O primeiro tende a gerir mais riscos.

Como disse Gordon Gecko no filme Wall Street, "A ganância, por falta de uma palavra melhor, é boa". A ganância pode ser um grande motivador para o lucro. No entanto, quando se trata de opções baratas, a ganância pode tentar até comerciantes experientes a tomar riscos imprudentes. Afinal, quem não gosta de um grande lucro com investimento mínimo?

As opções fora do dinheiro combinadas com tempos de expiração curtos podem parecer um bom investimento. O custo inicial geralmente é menor, o que torna os lucros possíveis maiores se a opção for cumprida. No entanto, antes de negociar em opções baratas, tenha cuidado com esses 10 erros comuns.

Top 10 erros ao trocar opções baratas.

1. Ignorar ou não compreender os parâmetros de volatilidade implícita versus volatilidade histórica. A volatilidade implícita é usada por comerciantes de opções para avaliar se uma opção é dispendiosa ou barata. A volatilidade futura (faixa de negociação provável) é mostrada usando os pontos de dados.

Uma alta volatilidade implícita normalmente significa um mercado de baixa. Quando há medo no mercado, os riscos percebidos, às vezes, elevam os preços. Isso se correlaciona com uma opção cara. Uma baixa volatilidade implícita muitas vezes se correlaciona com um mercado de alta.

A volatilidade histórica, que pode ser plotada em um gráfico, também deve ser estudada de forma a fazer uma comparação com as atuais medidas de volatilidade implícitas que estão sendo calculadas.

2. Ignorando as probabilidades e probabilidades associadas à negociação de opções. O mercado nem sempre funcionará de acordo com as tendências apresentadas pelo histórico do estoque subjacente. A crença de que alavancar o capital, através da compra de opções baratas, ajuda a aliviar uma perda devido a um grande movimento esperado por uma ação, certamente pode ser superestimado por comerciantes que não aderem às regras de probabilidades e probabilidades onde o risco se torna subestimado, o que, no final , poderia causar uma grande perda.

Odds é simplesmente descrevendo a probabilidade de um evento acontecer ou não ocorrer.

Considerando que a probabilidade é uma relação baseada na probabilidade de que um evento ou um resultado ocorram ou não ocorrerão.

Os investidores devem lembrar que as opções baratas são muitas vezes baratas por algum motivo. A opção tem um preço de acordo com a expectativa estatística do potencial do estoque subjacente. Portanto, para negociar fora deste preço de exercício da opção, que se baseia em um período de tempo, requer uma consideração cautelosa.

3. N, escolhendo o delta de uma opção barata, ignorando seu valor intrínseco no tempo de validade.

Um delta refere-se ao índice comparando a variação no preço do ativo subjacente à alteração correspondente no preço de um derivado. Se o delta estiver próximo de 1,00, uma opção de chamada seria apropriada. Se o delta estiver mais próximo de 1,00 negativo, então uma opção de colocação é a peça. É mais oportuno selecionar opções de delta superior, pois estão mais em linha com (com um comportamento semelhante) o estoque subjacente. Isso, por sua vez, significa que existe uma possibilidade de ganho de valor mais rápido à medida que o estoque começa a se mover. (relacionado: Técnicas de gerenciamento de risco para venda de chamadas cobertas).

4. Não selecionando prazos apropriados ou datas de validade. Uma opção com um período de tempo mais longo custará mais de um com um período de tempo mais curto - devido ao fato de que há mais tempo disponível, permitindo que o estoque se mova na direção antecipada. A atração de um contrato barato de frente-mês pode, às vezes, ser irresistível, mas ao mesmo tempo pode ser desastroso se o movimento das ações não acomodar a expectativa da opção comprada. Outra consideração é que também é difícil para alguns operadores de opções manipular psicologicamente o movimento de ações por um longo período de tempo - como o movimento de estoque passará por uma série de altos e baixos, períodos de consolidação, etc. - causando o valor da A opção muda de acordo.

5. A análise do sentimento, outra área negligenciada, ajuda a determinar se haverá uma continuação da tendência atual de uma ação. Observar interesse curto, classificações de analistas e colocar atividade é um passo definitivo na direção certa para poder avaliar melhor um movimento de estoque futuro.

6. Adivinhe o trabalho em relação a um movimento de estoque, tanto para cima como para baixo, quando comprar opções e ignorar totalmente a análise de estoque subjacente e os indicadores técnicos disponíveis fazem um grande erro de julgamento. Os lucros fáceis geralmente foram contabilizados pelo mercado - principais comerciantes e bancos -, portanto, é um exercício necessário para usar indicadores técnicos e analisar o estoque subjacente para que o tempo de troca das opções seja apropriado para a situação.

7. Outra área muitas vezes negligenciada pelos comerciantes ao comprar opções baratas é o valor extrínseco / valor intrínseco de uma opção.

Muito negligenciado quando as opções de negociação é que o valor extrínseco, em vez do valor intrínseco, é o verdadeiro determinante do custo de um contrato de opções. À medida que a expiração da opção se aproxima, o valor extrínseco diminuirá e, eventualmente, alcançará zero.

8. As comissões podem sair de mão, e os corretores estão interessados ​​em ter clientes que desejam comprar opções baratas - as opções mais baratas que são compradas quanto mais comissão o corretor fará.

9. As perdas de proteção que não estão sendo colocadas podem prejudicar a preservação do capital, e muitos comerciantes de opções baratas renunciam a esta facilidade e, em vez disso, preferem manter a opção até que ela venha a ser concretizada ou deixá-la ir até chegar a zero. Normalmente, esse tipo de padrão relaciona-se com a preguiça ou um medo agudo de risco - e com essa mentalidade, o comerciante realmente não deveria ser opções de negociação - e muito menos opções baratas.

Os comerciantes que tomam essa abordagem são aqueles que evitam o comércio pró-ativo e, em vez disso, permitem ao mercado tomar decisões consistentes para eles tirando-os do comércio no momento do vencimento. Esse padrão de comportamento freqüentemente leva a uma espiral descendente de perdas crescentes, que o comerciante pode tentar ignorar, evitando chamadas telefônicas e descartando declarações não lidas. Tudo isso equivale a uma perspectiva altamente detrimental sobre opções de negociação.

10. Uma estratégia de som é muitas vezes ignorada, particularmente por operadores de opções novatos, cuja tendência é iniciar sua negociação no lado errado do espectro, devido à falta de conhecimento, insight e / ou estratégias de som, pois eles estão apontando para torta - nos lucros no céu, sem uma clara compreensão das realidades do comércio que estão realizando.

Tanto os comerciantes de opções novatos quanto experientes podem cometer erros caros quando se negociam opções baratas. Não suponha que as opções baratas ofereçam o mesmo valor que opções subvalorizadas ou com preços baixos. De todas as opções, as opções baratas podem ter o maior risco de uma perda de 100 por cento, quanto mais barata for a opção, menor será a probabilidade de alcançar a expiração no dinheiro. Antes de assumir riscos em opções baratas, faça suas pesquisas e evite os erros mais comuns.

Corretores de desconto.

Terça-feira, 21 de fevereiro de 2017.

Os custos comerciais são sem dúvida nas mentes de muitos investidores. Assim como pagar US $ 4 por um café com leite Starbucks todas as manhãs, acrescenta-se, pagando US $ 7, US $ 8, US $ 9 ou US $ 10 por comércio. Para os bebedores de café que devem ter sua bebida da manhã, o custo pode ser reduzido drasticamente à custa da qualidade e do sabor. Esta filosofia exata é válida para o comércio on-line com um corretor de desconto, que agora exploraremos.

Melhor corretores de desconto para negociação de ações.

Para encontrar os melhores corretores de desconto on-line para negociação de ações, consideramos todos os cenários possíveis. Se as negociações envolveram 100 ações ou 5.000 ações, US $ 5.000 em patrimônio líquido ou US $ 1 milhão em patrimônio líquido, margem ou sem margem, avaliamos tudo. Também analisamos os custos líquidos reais por mês para investidores casuais que podem fazer 10 ações negociadas a cada mês ou comerciantes hiperativos que podem colocar 100 ações no mês. Também consideramos mínimos mensais, taxas de plataforma, taxas de dados e outros custos relevantes.

Oferta atual: comercializa mais de 100 centros de mercado em 24 países.

Broker de Opções mais barato.

Para encontrar os negócios mais baratos para opções, avaliamos se as negociações envolveram um contrato ou 100 contratos, US $ 5.000 em equivalência patrimonial ou US $ 1 milhão em equivalência patrimonial, spreads individuais ou multi-pernas, e muito mais. Analisamos também os custos líquidos reais por mês para investidores ocasionais que podem fazer 10 operações de opções a cada mês de um contrato de cada operador de opções ativas que podem colocar 50 operações de opções por mês com 5 ou mais contratos cada.

Oferta atual: taxas baixas e dados do mercado livre. Comércio com a TradeStation.

Comparando as comissões de corretagem.

Negociar barato é bastante direto, no entanto, os investidores devem ter cuidado ao decidir sobre um intermediário final. Os preços regulares pagos por negociação de ações e opções não são o único fator de custo que importa. Há uma variedade de outros fatores importantes que podem afetar o custo líquido por comércio ao negociar ações e opções on-line. Aqui está uma lista dos mais importantes: Existem taxas de comissão em camadas? A maioria dos corretores oferece negociação de ações de taxa fixa. Entretanto, alguns corretores, especialmente negociantes ativos negociados, oferecem negociação por ação. Ambos têm seus prós e contras; Realmente depende do tamanho da ordem que você troca, em média. Por exemplo, colocar ordens de compartilhamento de 2000, em média, tornaria um corretor por ação caro em comparação com um corretor de taxa fixa. A grande maioria dos investidores, mais de 99%, comercializa com um corretor de taxa fixa. Qual é a qualidade da execução da ordem? - Para negociação de desconto, nada ajuda mais do que ter seu corretor consistentemente atingir os preços de enchimento melhor do que a Melhor Oferta e Oferta Nacional (NBBO). Se o corretor se limita ou com um terceiro, bem como a política do corretor no fluxo de pedidos de pagamento, são dois exemplos simples de fatores que afetam a qualidade da execução. Para uma ruptura completa, consulte o nosso Guia de Execução de Pedidos. Quais as opções disponíveis para o roteamento de pedidos? - Importante para os comerciantes do dia, alguns corretores sofisticados oferecem roteiros de mercado direto, além de oferecer a capacidade de assumir o controle total dos custos de roteamento através de descontos e tarifas do mercado. Existem taxas adicionais para acesso a dados de mercado ou acesso à plataforma? Alguns corretores irão cobrar extra pelo acesso a dados de mercado, como cotações de nível II e trocas internacionais. Isso é muito comum com corretores orientados para comerciantes ativos, como Interactive Brokers, Lightspeed e TradeStation. Além disso, esses corretores podem às vezes cobrar taxas de dados mensais ou taxas de plataforma que só podem ser renunciadas se um certo limite de despesa de comissão for cumprido. Por exemplo, Lightspeed cobra uma taxa de serviço de conta de US $ 100 se pelo menos US $ 100 em comissões de negociação não forem gastos a cada mês. Taxas variáveis ​​- As taxas anuais e as taxas de encerramento vinculadas a uma conta de aposentadoria, como um IRA, taxas de negociação financiadas pelo corretor, taxas de negociação de fundos mútuos, taxas de resgate de curto prazo, taxas de pedidos de telefone e similares, somam-se. As taxas de encerramento do IRA normalmente funcionam em torno de US $ 50, e são algo para se esconder. Quais taxas diversas são cobranças? As taxas anuais ligadas a uma conta de aposentadoria, taxas de negociação com corretoras, taxas de negociação de fundos mútuos, taxas de resgate de curto prazo, taxas de pedidos de telefone e similares, somam-se. Existem taxas extras para pagar no mercado ou no OTCBB? Alguns corretores de desconto cobram extra por tostões (ações abaixo de US $ 1 por ação) e folhas cor-de-rosa. Se você gosta de negociar esses tipos de títulos, leia nosso guia para os melhores corretores para a negociação de ações de centavo.

Por fim, duas taxas que cada corretor cobra (apenas pedidos de venda) incluem uma taxa de negociação da SEC de US $ 21,80 por US $ 1.000.000 de principal e uma taxa de atividade de negociação FINRA (TAF) de $ .000119 por ação. Os investidores podem ignorar essas taxas de negociação, pois são as mesmas para cada corretora online regulada e não representam mais de alguns centavos por comércio. Por exemplo, uma ordem de venda no mercado de 500 ações da Disney (DIS) em US $ 108,18 resultaria em uma taxa total de apenas US $ 0,18 ($ .12 + $ .06).

Escolhendo uma corretora de estoque de desconto.

O take-away aqui é o seguinte: quando contemplar qualquer troca de intermediário ou nova conta com base apenas em comissões, é fundamental para entender que tipo de comerciante você é primeiro, então pesquisa a partir daí. Quantos comércios você coloca por mês, em média? Qual é o tamanho típico da sua encomenda? Você compra e vende opções? Você costuma negociar na margem? Você troca ETFs ou fundos mútuos? Todas estas são ótimas perguntas para se perguntar.

Porque, assim como os corretores que brilham por motivos de nicho, o contrário também é muito verdadeiro. Interactive Brokers oferece taxas de margem mais baixas, mas se você troca com apenas dinheiro, isso é insignificante. Se você quiser apenas trocar alguns contratos por troca de opções, a taxa de lucros por taxa de contrato parece ótima, mas cobra uma taxa de serviço de contas de US $ 100 se certos limiares de atividade mensais não forem cumpridos. Como fundos mútuos? Bem, a taxa de US $ 25,00 da SogoTrade parece atraente até você perceber que cada ordem deve ser telefonada. Existem inúmeros exemplos, todos com seus prós e contras.

Resumo dos corretores de desconto.

Aqui está um resumo dos corretores de menor custo para negociação de ações e opções:

Pensamentos finais.

Para descobrir o verdadeiro custo do comércio barato, não confie apenas em nossos rankings, execute os números você mesmo. Use a calculadora de custos de negociação aqui no site, leia nossas notas de comissões detalhadas para cada corretor e, em seguida, compare suas escolhas de topo usando a ferramenta de comparação para tomar uma decisão final. Lattes de quatro dólares podem ser muito caros, mas as cervejas de US $ 0,99 no posto de gasolina local são mais do que deliciosas. No final, trata-se de encontrar aquele meio feliz onde qualidade e preço se juntam para oferecer a você a escolha mais apetitosa.